Desmantellen una organització criminal, que operava en la Comunitat, dedicada a obtindre microcrèdits online de manera fraudulenta
Agents de la Policia Nacional han desmantellat una organització criminal composta per sis persones que presumptament es dedicava a obtindre microcrèdits de manera fraudulenta.
Suplantaven la identitat de ciutadans i falsificaven tot tipus de documents per a obrir línies de crèdit i comptes bancaris de manera fraudulenta o adquirir productes de luxe. Disposaven de “manuals d'operacions” de totes les entitats financeres, en els quals reflectien els requisits i mesures de seguretat requerits per a obtindre crèdits.
S'han practicat registres en quatre domicilis -tres a Gandia i un a Madrid-, on s'han intervingut gran quantitat de documents, efectes adquirits fraudulentament i substancies estupefaents. La investigació es va iniciar a l'inici de l'any quan els agents van detectar l'existència d'un gran nombre de denúncies per l'obtenció de línies de crèdit de manera fraudulenta.
Diverses companyies financeres van denunciar que havien sigut objecte d'un frau en facilitar crèdits a nom de persones que realment no havien contractat els seus productes i que havien anat a parar a terceres persones no identificades. Els agents van poder comprovar que els documents facilitats per a l'obtenció dels crèdits online havien sigut sostrets prèviament i que la resta de documentació exigida per a la concessió dels préstecs havia sigut falsificada amb gran precisió i especialització. Aquesta documentació consistia en contractes de treball, contractes de subministraments i, fins i tot, nòmines.
Els integrants d'aquesta organització i presumptes autors dels fets van arribar a convertir aquesta activitat delictiva en la seua manera de vida, ja fora pels diners obtinguts dels préstecs financers com per la compra de productes en botigues online. Aquests efectes obtinguts de manera fraudulenta, ja fora per al seu ús o per a la seua venda, eren aparells electrònics d'altes prestacions i peces de roba de reconegudes signatures.
Gran perjudici a les víctimes per suplantar la seua identitat
Quan les víctimes s'adonaven de les maniobres d'aquest grup, bé per la reclamació per part de les empreses de cobrament de deutes o pel seu ingrés en fitxers d'impagaments, es trobaven immerses en un gran endeutament. Tenien grans dificultats per a acreditar la falsedat de les operacions i la suplantació d'identitat.
L'operació continua oberta per al total esclariment dels fets ja que pels efectes confiscats s'ha localitzat a noves possibles víctimes i no es descarten més detencions.
