Desarticulada una banda per estafa milionària a residències de la tercera edat de València

Agents de la Policia Nacional han desarticulat un grup organitzat que va cometre, presumptament, un frau milionari a la Seguretat Social, blanqueig de capitals i estafa a residències per a persones majors dependents de València. Les actuacions policials, que han sigut coordinades amb el Servei d'Acreditació i Inspecció de Centres i Serveis de la Generalitat Valenciana, han finalitzat amb la detenció de tres persones relacionades amb la direcció i la gestió de les residències afectades, i no es descarten noves detencions en els pròxims dies.

Les investigacions van començar a principis d'enguany, quan la Tresoreria General de la Seguretat Social va denunciar actuacions irregulars dutes a terme pels responsables d'un entramat societari dedicat a la gestió de residències. S'esmentaven diverses mercantils amb similars característiques -dedicades a les activitats de gestió o assistència a residències de persones majors dependents- caracteritzades pels seus vincles personals o familiars, la qual cosa indicava l'existència d'una direcció única i un modus operandi comú. De manera sistemàtica i continuada en el temps, es repetien els impagaments de les quotes de la seguretat social dels treballadors i els conceptes de recaptació conjunta.

Les perquisicions realitzades es van concretar en dotze societats investigades. Dos d'elles tenien caràcter patrimonial, mentre que les altres deu eren mercantils que es van repartir l'activitat de la gestió de residències per a persones majors dependents almenys des de l'any 2013 fins a l'actualitat, amb presència predominant a la província de València i causant un perjudici total a la Tresoreria General de la Seguretat Social d'1.150.334 euros.

L'operativa descoberta va revelar l'existència d'un grup organitzat dirigit per una dona amb àmplia experiència en aquest sector, que va fundar o va adquirir successivament totes aquestes mercantils, intercalant els temps d'activitat a la seua conveniència amb la finalitat última de realitzar l'explotació continuada del negoci, maximitzant beneficis i sense fer front a les seues obligacions de pagament amb l'Administració. Es va posar en evidència les maniobres per a construir i dissenyar un grup empresarial que funcionava com un ens societari únic que en realitat actuava com si d'una única empresa es tractara, amb idèntics responsables i interessos. Alhora, l'operativa utilitzada els va servir per a impedir, dilatar o dificultar les actuacions de la Seguretat Social per a fer efectius els procediments executius o embargaments iniciats o de previsible iniciació.

Ús de testaferros
Una de les estratègies que els va permetre eludir les seues obligacions de pagament i continuar amb les seues activitats lucratives va ser col·locar testaferros al capdavant de determinades mercantils i, fins i tot, com a partícips del capital social. Alguns dels testaferros eren de tipus professional, mentre que uns altres eren emprats que, amb major o menor convenciment, exercien aquest paper, col·laborant necessàriament per a executar aquestes maniobres fraudulentes. No sols apareixen en les mercantils com a administradors o socis simulats, sinó que de manera reiterativa també es van detectar les aportacions de comptes bancaris per persones del seu entorn que els permetien mobilitzar els ingressos de les societats deutores, al marge d'aquestes i evitant qualsevol tipus d'embargament. Si bé, les circumstàncies d'alguns d'aquests col·laboradors -persones majors dependents, amb escassa o nul·la tutela familiar- assenyalaven la utilització o usurpació de la seua dades sense consentiment o autorització.

Quant als ingressos, es va evidenciar la maximització de beneficis en un negoci continuat, amb moviments de fons en comptes des de l'any 2013 superiors a 5.500.000 euros, derivats de la disminució de despeses corrents i de l'augment d'ingressos per residents relacionats amb múltiples irregularitats detectades per la Inspecció de Serveis de la GeneraIitat Valenciana, amb deutes milionaris amb l'Administració i altres fonts irregulars de finançament. Fruit d'això, es va determinar l'existència d'importants increments patrimonials vinculats a unes certes activitats il·lícites greus. S'han reconstruït fins a sis operacions d'ocultació, transformació i integració en el circuit econòmic legal d'aquests increments patrimonials amb l'adquisició de béns immobles per un valor de compra aproximats d'1.000.000 euros.

Entre aquestes maniobres il·lícites de les quals es valen destaquen l'ús de comptes bancaris diferents als titulars de la compra de l'immoble, emetre transferències pont des de comptes de familiars de residents, ingressos en efectiu en els comptes dels venedors, ús dels comptes particulars de membres de l'organització que es nodreixen del pagament de residents, o la constitució de societats patrimonials per a l'adquisició d'aquests immobles amb la intervenció de testaferros professionals, empleats i, fins i tot, els propis residents/usuaris d'aquestes residències per a ancians i persones dependents.

Estafes sabent la situació de dependència dels ancians
Les investigacions van revelar actuacions irregulars en les quals la líder del grup utilitzava dades d'almenys quatre residents per a la sol·licitud de préstecs o per a gestionar els seus comptes bancaris, ingressos, pagaments, targetes, transferències i altres operacions de manera particular i per al seu exclusiu interés. Així, es beneficiava directament usant, amb caràcter de propietària, diversos vehicles adquirits mitjançant aquests préstecs, apropiant-se dels fons existents i ocultant en aquests comptes ingressos per lloguers d'immobles o procedents dels abonaments mensuals dels residents, evitant riscos d'embargaments i sense control legal.

Aquestes presumptes estafes, usurpacions i falsedats es realitzaven amb total coneixement de les situacions de dependència d'aquestes persones majors i prevalent-se d'aquestes. S'han detectat casos de residents amb escàs o nul control familiar, amb importants dependències físiques i mentals i amb addiccions. En un dels casos, van utilitzar a un resident que va arribar enllitat i desnonat en termes mèdics per a fer un contracte en el qual la víctima adquiria un vehicle que ha sigut utilitzat fins a l'actualitat per la líder d'aquesta trama, a pesar que el resident va morir en 2020.