El ahorro en Fondos de renta variable en la Comunidad Valenciana alcanzó el 13% del total de patrimonio en 2019

El ahorro de los partícipes en Fondos de renta variable alcanzó el 15% del total del patrimonio en 2019. Por su parte, los Fondos Mixtos engloban el 46% del patrimonio, mientras que los Monetarios y de Renta Fija representan el 27% del total y los Fondos Garantizados reducen su ponderación hasta el 11,4%, según un informe elaborado por el Observatorio Inverco, a partir de la información proporcionada por las sociedades gestoras de Fondos de Inversión nacionales a cierre de 2019.

En 2019, el patrimonio invertido en Fondos de Inversión registró un aumento del 7,4% respecto al año anterior, superando la cifra más alta de la serie histórica a final de ejercicio. Madrid, Barcelona, Vizcaya, Valencia y Guipúzcoa concentran más del 50% del ahorro total nacional en Fondos de Inversión, mientras que Galicia, Andalucía y Castilla y León destacan como las comunidades que registran crecimientos iguales o superiores al 10%. La Comunidad Valenciana concentra el 7% del ahorro invertido en Fondos de Inversión al acumular 19.360 millones de euros.

José Luis Manrique, director de Estudios del Observatorio Inverco, señala que “tras varios ejercicios de crecimiento continuo, los Fondos de Inversión se han alzado como un instrumento de referencia en el ahorro de las familias. El positivo aumento de la cultura financiera del ahorrador español, promovido por las distintas iniciativas que han puesto en marcha las entidades con el fin de impulsar el conocimiento financiero en el país, ha potenciado la figura de los Fondos como vehículo de ahorro, favoreciendo así su crecimiento y fomentando la inversión a medio y largo plazo y la diversificación de sus carteras”.

Los depósitos bancarios se mantienen como el vehículo de ahorro preferido por las familias españolas, representando el 38% del ahorro de los hogares. No obstante, las Instituciones de Inversión colectiva ya representan un total del 14% de este ahorro, mientras que los Fondos de Inversión domésticos ascienden al 9,5%.

En este escenario, a pesar del incremento en el volumen total de depósitos, los Fondos de Inversión registraron un mayor crecimiento, y la ratio Fondos/depósitos alcanza ya el 23,6%, más del doble de lo que representaba en 2012 (11,4%).

Las regiones de Navarra, La Rioja, Aragón y País Vasco destacan por ser las comunidades autónomas que se encuentran muy por encima de la media nacional. Mientras que en las tres primeras los Fondos de Inversión representan más del 40% del total de sus depósitos, en el País Vasco esta ratio alcanza el 36%. La Comunidad Valenciana alcanzó el 18,1%. En seis provincias españolas esta relación supera el 40%, siendo Teruel la provincia con el mayor porcentaje (49,5%) en la que sus partícipes ya invierten en Fondos casi la mitad de lo que ahorran en cuentas y depósitos.

En 2019 el número de cuentas de partícipes experimentó un crecimiento del 4,1% hasta alcanzar los 11,7 millones, lo que refleja el grado de asentamiento de los Fondos de Inversión como uno de los instrumentos de ahorro e inversión preferidos por los españoles. Madrid, Cataluña y País Vasco concentran más de la mitad (50,8%) de las cuentas en Fondos de Inversión, siendo su población el 35,1% del total nacional.

En relación con el perfil inversor, en 2019 los partícipes continuaron canalizando sus carteras hacia posiciones más dinámicas siendo Madrid, Cataluña, País Vasco y Navarra las comunidades con mayor patrimonio en renta variable. Mientras que Galicia e Islas Baleares se sitúan como las comunidades que más invierten en Fondos monetarios y de renta fija, Melilla en mixtos/retorno absoluto y Asturias en garantizados.

En el caso de la Comunidad Valenciana, el ahorro en Fondos se concentra principalmente en productos mixtos, globales y de retorno absoluto (51,3%), destacando Alicante con un 54,1%. En segundo lugar se sitúan los monetarios y de renta fija (24,1%) donde en Castellón alcanzan el 25,6%. En renta variable, con una media de 12,6%, Valencia se sitúa a la cabeza (14,1%). Los garantizados representan el 12%, sobresaliendo Alicante (13,2%).

Para la realización del informe se ha contado con la información de las sociedades gestoras de Fondos de Inversión nacionales, con una representatividad del 95,8% del patrimonio total y del 99% de las cuentas de partícipes, a 31 de diciembre de 2019. Los resultados se presentan elevados al 100%.